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今日头条 | 财富三剑客:三年磨剑只待君来识

日期: 2018-05-16
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导读

Features

他们是这个时代的剑客,用十年磨一剑的持之以恒诠释着对金融行业的责任和使命。他们始终坚持以客户需求为中心,凭借多年的实践经验和专业的知识结构,为客户提供差异化的优质服务。

我们是 80 后‘创一代’。我们身处一个风起云涌的时代。作为时代的弄潮儿,我们造就了时代,同时也被这个特殊的时代所造就,大学毕业后踏入金融行业的十多年中,我们很幸运地,亲眼见证了中国经济的快速发展,和中国财富管理市场完整的成长周期,对市场和客户有着特别的深刻理解。

在位于北京 CBD 的财富金融中心 37 层,本刊记者见到了剑荣控股三位 80 后创始人,总裁李月婷、高级副总裁范思宇、高级副总裁王云鹏。相较行业领袖人物,他们的优势是来自于基层,对市场和客户有着深刻的理解,能够参透市场变化并迎势而上,理解客户需求并以需定产。将实践经验转化为企业战略的顶层设计,这其中不仅蕴含了他们正在从而立走向不惑的年纪,沉淀出的成熟和稳重,更是时代的跌宕演进,赋予了他们独特的经验阅历。他们是这个时代的剑客,用十年磨一剑的持之以恒,诠释着对金融行业的责任和使命。


用相同的价值和信念, 践行共同的初心和梦想

今日头条 | 财富三剑客:三年磨剑只待君来识

李月婷

剑荣控股创始人

剑荣控股总裁

财富观:财富不仅仅包含了金钱名利,更多的是未来、自由和精神追求,人有时候要学会舍弃,停下来,换一种方式享受财富。

三个人由挚友升级为合伙人,合而为一成为创业团队,基于在事业上的共同理想和热情,以及彼此认同的价值观。当经过反复交流和探讨,确认共同的目标后,他们同时辞去了分别在不同大型金融公司的高薪职位,开始了创业生涯。

创业初期,在位于北京东三环 CBD 的一家咖啡店内,他们每天在这里畅谈,展开对行业的深入研究和分析,不断碰撞思想,不断调整战略和方法,这种状态持续了将近一年的时间。

2016 年年底,第三方财富管理机构纷纷开始转型,通过对同业大型机构发展模式进行分析,他们看到了行业未来新的趋势,于是率先提出“双驱动战略”,即通过后端“资产 + 服务”推动前端“财富 + 私行”的战略模式。

财富管理,资产先行

站在巨人的肩膀上,用对市场经验的凝练,有效加速了商业模式的落实推进。总裁李月婷称 :“‘财富管理,资产先行’,掌握优质资产是做好财富管理的先决条件。”在此思想的指导下,他们首先创立了以私募基金为主要业务的国商金控品牌,通过国商金控构建资产端的专业化能力成为创业的首要出发点。

在新常态下的经济改革大潮中,国商金控选择逆经济周期而为,将价值洼地锁定在了不良资产领域。“在对资产品类进行选择时,我们做了很多思考和观察,最终并没有跟随市场热潮,将重点放在股权投资领域,而是选择了被市场忽略,却蕴含巨大价值的不良资产。”此刻,负责国内资产端的高级副总裁王云鹏仍然坚信两年前做出的判断,并且他的判断已经被实践验证,成为企业资产专业能力的体现。

为了夯实在资产端的布局,他们寻找到在不良资产市场具有多年行业专注的秃鹰资产,从深度合作到参股,逐步加大对市场的布局力度,站在资产源头,掌握优质资产,从而形成自身在行业内的专业专注,是他们构建资产端时一直在追求的高度。

随着资产管理领域的成熟运作,并在市场上取得了一定的成绩,他们顺势创立了剑荣资产,定位是专注为高净值人群提供财富管理与私人银行服务的财富端品牌,并迅速在全国展开业务布局,先后在杭州、济南、宁波、西安、天津、重庆、常州、合肥设立

了分支机构,目前服务范围已经辐射全国主

要经济区域。

快速发展过程中,剑荣资产得到了市场的高度认可和客户的充分信任,资产管理规模多次突破预期目标,长期投资产品比例攀升,高净值客户占比增加,实现从量增向质变的跃进。这些成绩的取得来自于他们初期对市场的准确判断,以及“财富管理,资产先行”理念的初衷。

面对市场变化, 坚持以客户需求为中心

今日头条 | 财富三剑客:三年磨剑只待君来识

范思宇

剑荣控股创始人

高级副总裁

财富观:货币只是一种工具,人应该驾驭财富,让生活变得更美好,而不是被财富驾驭。

随着市场环境变化,中国财富管理模式正在发生转移,从单一的产品驱动转向客户需求驱动。对行业变化的敏锐观察,是他们作为 80 后对市场独有的洞察力。为了顺应市场需求,能为投资者提供更加多元化的产品,他们在拓展境内主流业务不良资产的同时,纳入了跨境金融服务,这是在新兴的财富管理机构里为数不多的布局速度。

布局海外,满足投资者多样化需求

他们先后走访了香港、新加坡、日本、马来西亚等地,积极与国际顶级机构展开合作,只用了一年的时间,便创建了一条完整的境外业务链条,拓展速度相比业内大型机构加快了3-5 倍。

经过反复调研,他们在香港和新加坡建立了海外办公室,借助两地国际金融优势,引入开放、成熟的管理理念,与当地上市公司及世界知名企业合作,为高净值投资者提供移民、置业、保障及海外基金等离岸金融服务。借助海外平台,剑荣控股充分打开了国际视野。结合高净值人群投资需求趋势,对热点标的国展开充分调研,根据不同国家经济发展趋势、政策导向、可投资资产价值空间等因素,挖掘当地的优质资产。目前,他们的足迹已经遍及欧美、亚洲主要活跃经济体。谈及海外布局时,负责境外资产端的高级副总裁范思宇称 :“我们不会单一看某一个资产,而是充分考虑客户投资价值的稳定性,通过跨境、跨币种、跨类别进行综合配置,分散单一资产风险。”

归集自身能力,储备家族办公室专家团队

目前,越来越多的财富管理机构将目光瞄准家族办公室,面对这一行业现状,范思宇有自己独特的理解,他认为:“这是市场品牌诉求、利益导向的结果。家族办公室从外在形态来讲是多对一的模式,核心在于构建后台多维度专家团队。而由于分业经营,目前市场中所谓的家族办公室,多数是通过搭载专业机构为投资者提供服务,并非自身专业团队。剑荣控股以客户需求为导向,体系向下搭建有境内保险、境外保险、境外置业、移民、信托、境外基金、境内基金、二级市场等领域业务,我们正在借鉴国际家族办公室成熟的商业模式来归集自身的能力。”

面对行业变化,他们始终坚持以客户需求为中心,全面构建国内资产和境外资产,基于客户画像,知己知彼,与客户达成共识的同时,能够做到真正的移情,不用自己的假想揣测客户的生活状态。对于自身,剑荣控股紧跟监管政策,在行业内做到自律,同时用客观理智的视角看待市场,坚持对资产的判别,才能帮助投资者排除市场的纷杂,做出理性的投资决策。

聚合优势, 形成团队长板效应

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王云鹏

剑荣控股创始人

高级副总裁

财富观:财富自由能够消减焦虑、紧迫和恐惧,是达成人生的一种手段,但不是终极目标。

作为一个团队,在业务推进的过程中,他们的优势得到越来越明显的体现,从负责不同领域的专业优势,到果决与审慎之间的性格互补,以及作为 80 后强烈的团队合作意识,均成为了这个团队的长板优势,通过合作将优势全部发挥出来,让长板变得更长,这也是他们在打造商业模式时,有别于领袖人物个人成功形象的凸显。

今日头条 | 财富三剑客:三年磨剑只待君来识

今日头条 | 财富三剑客:三年磨剑只待君来识

剑荣资产依托后端“资产+服务”推动前端“财富+私行”的“双驱动战略”业务模式,为高净值投资者提供财富管理、资产配置、家族传承等全球化综合金融服务。

团队协作的同时,三剑客根据自身优势执掌不同领域,分别负责宏观战略、境外资产服务管理、国内资产研究管理,这三大领域有他们在这十多年的职业生涯中厚积的专业优势,同时也是剑荣控股核心竞争力的构成。“三是一个很有魔力的数字,它代表形态上的稳定,记忆模式的简单与决议层面的迅速。”他们如此简单的解释为什么选择三个人组成团队,但其中蕴含的哲理不得不令人深思。

他们是一个有格局懂包容的团队,在遇到分歧时能够主动检视自身问题,给予每个人在专业领域的足够尊重,并不断修正自我,快速纠偏,达成一致。

在搭建核心管理团队时,他们注入了同样的理念,对于人才的选择,李月婷表示:“我们一直强调‘同路人’理念,企业不是我的,是我们的,我们要找的是事业伙伴、复合型人才,能够在很短时间内发挥最大优势,剑荣控股的快速发展,也得益于我们找到了这样的优秀人才。”

双线提升技能,成为私人银行家

今日头条 | 财富三剑客:三年磨剑只待君来识

金融是基于信任属性的行业,理财顾问是建立投资者对企业信任的核心,如何打造专业的理财顾问团队,是财富管理机构服务客户的根本。

在理财师培养方面,剑荣控股注入远高于同业的投入。企业创立初期,他们走访了 100多位优秀的理财师,萃取出一套顶层逻辑,即“理财师培训体系——双线认证逻辑”。依托此核心理念创立了得一学院,引进中国投资协会这一国家级智库资源,从两方面对理财师展开培养:

第一,专业认证,即从大类资产到资产配置再到家族财富传承 ;

第二,技能认证,即从情景化行销到顾问式营销再到私人银行家。

双线条培养同时展开,通过阶段递进,让理财师的专业知识不断丰富,服务技能逐渐提升。他们将得一学院打造成了一个开放的平台,在兼顾内部员工专业素质培养的同时,引入投资者教育体系、行业投研能力,输送有价值的研究报告,通过在行业内的权威发声,给理财师和投资者专业化指引。

展望未来,三剑客对剑荣控股三到五年的发展做了清晰的规划,他们希望通过寻找具有共同事业理想的人才加入,建立足够市场化的内部管理机制,构建具有全球化视野的品牌,成为国内领先的财富管理机构,为投资者创造富有国际化理念的投资环境。


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