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资产配置:专业领航,逆风飞扬

日期: 2018-05-07
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来源: 《财富管理》杂志

  ——中信银行资产配置大赛赛事回顾

  面对市场上琳琅满目、优劣难辨的投资理财产品,如何慧眼甄选出优质的产品,成为投资者们最关注的话题。越来越多的高净值客户认识到了资产配置的价值,了解自身的风险承受能力,选择专业的投资机构为自己的财富保驾护航是明智之举。2017年8月至2018年3月末,中信银行携手朝阳永续举办了第一届中信银行全国资产配置大赛,检验中信银行私人银行财富顾问团队资产配置能力,助力高净值客户保值增值。大赛历时7个月,共有229位总、分行级选手参赛,角逐激烈。本次大赛从全市场近3万余只产品中遴选,覆盖现金管理类、类固定收益类、债券类、权益类以及大宗商品类产品,使用1000万元或3000万元的模拟初始资金,构建产品投资组合,检验财富顾问团队实战能力。

  比赛期间,金融市场波动较大,风格轮动加快。A股市场在经历“漂亮50”后已略显疲态,在美股大跌的拖累下出现大幅震荡调整,让许多投资者措手不及。在市场机会较难把握的时期,中信银行私人银行财富顾问却取得了出色的投资表现。

  统计数据显示,本场比赛中,参赛选手的平均收益均显著高于市场平均水平。全部参赛选手平均收益为7.79%,而反观同期的上证指数录得-2.11%的负收益,全市场私募基金指数收益率仅为2.89%。而且本次大赛中还有许多的佼佼者胜出,所有选手中综合排名前三的选手的收益率依次为126.39%、52.20%、51.99%。最大回撤分别控制在2.34%、3.96%、8.15%以内,展现出了优异的收益捕捉及风险控制能力。

  参赛选手的出色表现离不开 “中信财富指数”资产配置报告提供的专业支持。“中信财富指数”聚合中信集团旗下8家子公司研究实力,在对宏观经济形势、金融市场运行、监管政策变化及突发事件影响等多种因素的分析基础上,对货币市场、资本市场、商品市场等领域进行跟踪分析,制定大类资产动态调整策略,形成大类资产配置报告并每月发布。选手们在中信财富指数报告的指导下,对预期进行及时修正,对投资组合进行积极的动态调整,在变幻莫测的市场中取得出色的投资表现。

  参赛选手在本次比赛中收获了成长,西安分行的一参赛选手,在整个比赛中排名不断上升,他分享自己投资理念,“在资本市场投资上,灵活、敏锐的思维有时候不一定是优势,能够“夜夜安枕”、不为市场波动而动摇的钝感力,才是资本市场投资赢家最重要的才能”。

  确实,投资是一辈子的事,任何投资都不能在乎一时的得失,而是要放到个合适的时间长度里去观察、比较,在一位来自贵州分行的选手在本次大赛中取得20.87%的收益,在他看来,“投资是一个二维的、多元的配置行为,资产配置与钱多钱少关系不大,而是建立一种良好的理财观念,选择适合自己的,并不懈的坚持下去,相信自己选择的,选择自己相信的”。正如这位选手所说的选择、相信并坚持,这也是中信银行私人银行与朝阳永续举办此次大赛的初心和对所有高净值人群的心声。

  通过本次大赛,中信银行财富顾问的投资能力得到检验,财富管理能力得到提升。财富顾问团队信心得到了极大地鼓舞,比赛结果说明中信银行财富顾问团队的专业体系建设取得阶段性成果,中信银行财富顾问有能力为客户提供科学合理的资产配置建议,助力客户资产保值增值。

  中信银行私人银行将继续秉承“致广大而尽精微,以无界成就尊逸境界”的客户服务理念,从产品、服务、活动等维度提升客户体验。为私人银行客户提供“金融+非金融”的全方位服务方案。


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